Kara para ile mücadelede yeni adım: Artık zorunlu olacak...

Mali Suçları Araştırma Kurulu, "Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)" üzerinde gerçekleştirdiği stratejik değişiklikleri Resmî Gazete'de yayımladı. Özellikle dijital ortamda faaliyet gösteren şans oyunu bayilerini hedef alan düzenleme, finansal işlemlerin anonimliğini ortadan kaldırarak paranın kaynağını ve nihai alıcısını tam izlenebilirlik altına alıyor.

SANAL BAHİSTE "BANKA HESABI" ŞARTI

Yeni dönemin en kritik değişikliği, müşteri kabul süreçlerinde yaşanacak. Artık sadece beyan edilen kimlik bilgileri yeterli olmayacak; finansal bir "doğrulama" süreci işletilecek:

Sanal bayiye üye olmak isteyen kullanıcı, kimlik bilgileriyle birebir uyumlu bir banka hesabından, bayinin oluşturduğu özel bir "doğrulama hesabına" para transferi yapmak zorunda kalacak.

Bu transfer işlemi başarıyla tamamlanıp banka ve nüfus verileri eşleşene kadar kişiye "müşteri" statüsü verilmeyecek ve hiçbir hizmet sunulmayacak.

Tüm tahsilat ve ödemelerin müşteriyle uyumlu banka hesabı üzerinden yapılması zorunluluğu, kayıt dışılığı besleyen dolaylı ödeme yöntemlerinin önünü kesecek.

KAMU ÖDEMELERİ VE E-TİCARET ARACILARINA YENİ DÜZEN

Tebliğde yapılan değişiklikler sadece bahis sektörüyle sınırlı kalmadı. Kamu kurumlarının talebiyle açılan hesaplar ve e-ticaret aracı hizmet sağlayıcıları için de yeni standartlar getirildi:

Kamu kurumlarının yazılı talebiyle açılan hesaplarda, bilgilerin İçişleri Bakanlığı (NVİ) veri tabanı üzerinden teyit edilmesi şartıyla, imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Ancak kimlik tespiti tamamlanana kadar hesabın kullanılmasına izin verilmeyecek.

Şirketler için unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası gibi bilgilerin dijital teyidi zorunlu kılındı.

SİGORTA VE EMEKLİLİK ÖDEMELERİNDE DİJİTAL KOLAYLIK

MASAK, hayat sigortası ve emeklilik sözleşmelerinde hak sahiplerine yapılacak ödemelerde bürokrasiyi azaltırken güvenliği koruyan bir formül geliştirdi. Sigorta şirketleri; üçüncü kişilere yapacakları tazminat ödemelerinde, NVİ sorgulaması ve kişinin kendi banka hesabına ödeme yapılması kaydıyla imza örneği alma yükümlülüğünden muaf tutulacak